Linearin automaattinen pakotetarkastus vastaa kiristyviin viranomaisvaatimuksiin

Juuri julkaistu työkalu tuo automaattisen pakoteseurannan osaksi välitysliikkeiden päivittäisiä prosesseja.

Pakotelistat tulee tarkastaa aina uutta asiakassuhdetta solmittaessa, mutta ilman säännöllistä seurantaa on mahdotonta tietää, keitä jopa päivittäin päivittyviltä listoilta löytyy. Manuaalinen monitorointi on paitsi kuormittavaa myös riskialtista. Linearin juuri julkaistu työkalu ratkaisee pakoteseurannan haasteet automaation keinoin. Se toteuttaa pakotetarkastukset välitysliikkeen aktiivisten kohteiden asiakasdataan automaattisesti kerran vuorokaudessa. Mahdollisen osuman ilmetessä järjestelmä lähettää käyttäjälle sähköposti-ilmoituksen, jonka perusteella välitysliike voi toteuttaa tarvittavat toimenpiteet. Näin seuranta ja sen jälkityöt eivät jää muistin tai yksittäisen tarkastuskerran varaan.

Sääntelyn kiristyessä riskienhallinnan merkitys kasvaa

Automaatiotyökalu tukee välitysliikkeiden lainsäädännöllisten velvoitteiden täyttämistä erityisesti nykytilanteessa, jossa pakoterikosdirektiivin voimaantulo muutama viikko sitten on tiukentanut rikkomusten seuraamuksia. Direktiivin myötä rikosoikeudelliseen vastuuseen voi jatkossa joutua myös törkeän huolimattomuuden perusteella. Yhteisöille määrättävät sakot voivat nousta jopa 40 miljoonaan euroon, joka tekee sanktioista aiempaa merkittävästi korkeampia.

"Välitysliikkeen velvollisuudet ovat käytännössä samat kuin ennenkin, mutta niiden noudattaminen on direktiivin myötä entistä keskeisemmässä roolissa riskienhallintaa ajatellen. Pahimmillaan laiminlyönti voi uhata koko yrityksen toiminnan jatkumista, joten kyseessä ei ole kevyesti otettava asia. Ratkaisumme tavoitteena oli tehdä tarkastuksista osa arkea – ei ylimääräinen hallinnollinen kuorma. Löysimme tarpeisiimme sopivan kumppanin Signicatista, jonka sähköisiä allekirjoituspalveluita käytämme järjestelmässämme jo nyt", Linearin teknologiajohtaja Victor Gallen avaa tilannetta.

Linearin työkalu pohjautuu Signicatin palveluun, joka hyödyntää Trapetsin tuottamaa tietoa pakotelistoista. Signicat on Euroopan johtava luottamus- ja varmennepalveluiden tarjoaja, kun taas Trapets on erikoistunut rahanpesun ja talousrikollisuuden torjuntaan keskittyviin teknologiaratkaisuihin. Integraatio tuo pakoteseurannan osaksi välitysjärjestelmää ilman, että käyttäjien tarvitsee syöttää ja tarkastaa asiakastietoja jatkuvasti erillisillä alustoilla. Tarkastukset toteutuvat taustalla automaattisesti ja nivoutuvat saumattomasti osaksi olemassa olevia prosesseja. Samalla työkalu voi auttaa osoittamaan viranomaisille, että välitysliikkeellä on asianmukaiset menetelmät seurata listoja.

Median tiedustelut:
Victor Gallen, teknologiajohtaja
victor@linear.fi